投資信託を調べていると、同じ名前のインデックスファンドが複数の会社から売られているのを目にします。

ここで思い浮かぶのが、『会社によって中身は別物なのか』『どの会社でファンドを買えばいいのか』といった疑問です。

今回は国内・米国・全世界株式で主要なベンチマーク(指数)のファンドから各運用会社を比較していき、どこの会社でファンドを買えばいいのかを考えていきます。

投資信託の仕組みについてわからない方は先にこちらの記事をご参照ください。

会社が違っても中身はほとんど同じ 重要なのは『信託報酬料』

指数に連動する投資信託であるインデックスファンドは、基本的にどの運用会社を選んでもほとんど同じ値動きをします。

例えば日経平均株価に連動することを目指す投資信託であれば、多少の誤差はありますが、どのファンドを選んでもそれに近い値動きの成果を見せるといった具合です。

したがって同じ指数に連動するのならその中でもなるべく手数料の安いファンドを選ぶのが堅実です。

投資信託には『信託報酬料』という運用管理費がかかってしまうので、なるべくそのコストが低いファンドを選ぶことが利益の拡大につながります。

また、同じ信託報酬料のファンドである場合はできればファンドの残高（純資産総額）が多い方が良いです。

なぜなら、純資産総額の少なすぎるファンドは運用会社が投資を行うために必要な資金が足りずに運用をストップし、償還されてしまう場合があるからです。

ここからは、投資信託で人気の主要な指数とその運用会社を比較していきます。

今回は、Yahooファイナンスの投資信託ランキングより、各ベンチマーク名を検索条件に入れた上で手数料の安いファンドをご紹介していきます。信託報酬料が同じファンドは、純資産高が大きいファンドを上から並べています。また、確定年金拠出型(DC)ファンドはランキングから除外しています。(基準日2021年11月5日)

日本株式に投資するインデックスファンド

まずは、国内の株に投資するファンドを見ていきます。

日本株の全体の動きを表す主要な指数は「TOPIX」と「日経平均株価（日経225）」の二つです。

日経平均株価(日経225連動型）

日経225と略称されるこのファンドは、東京証券取引所市場第一部上場銘柄のうち225銘柄で構成されています。

報道等での注目度も高く、株式先物取引や株式オプション取引でも代表的な指数として利用されています。

日経225指数に連動したファンドを取り扱う運用会社は以下の通りです。

日経平均では、PayPay投信のみが最安値の信託報酬料を誇っており、以降は信託報酬料0.154％のファンドが連なっています。

PayPay投信に次いで手数料の安いファンドの中では、ニッセイが純資産高が高く実質コストが低いことで秀でています。

このことから、現状で実質コストが計算できるものの中ではニッセイのファンドが最もおすすめできます。

TOPIX

日経平均が東証一部の上位の銘柄を選出しているのに対して、TOPIXは東証一部に上場するすべての銘柄の株価から算出されています。

日経平均と比較して、全体の相場の動きを反映しやすいのが特徴的です。

TOPIXに連動したファンドを取り扱う運用会社は以下の通りです。

ニッセイ、emaxis slim、東京海上セレクション、iFree の4社のファンドが同率で信託報酬料0.154%の最安値を記録しています。

日経平均と同じく、ニッセイのファンドが実質コストが最も安いうえに純資産高が高いことでおすすめができます。

米国株式に投資するインデックスファンド

続いては、世界経済の中心であるアメリカの株式に投資するインデックスファンドを見ていきます。

米国株式を対象とする主要なベンチマークはS&P500・NYダウ・NASDAQ100の3つです。

S&P500

S&P500指数とは、S&Pダウ・ジョーンズ・インデックスLLCが公表している株価指数で、米国の代表的な株価指数の1つです。

ニューヨーク証券取引所等に上場・登録されている厳選された500銘柄が時価総額で加重平均し指数化されています。

S&P500指数に連動したファンドを取り扱う主要な運用会社は以下の通りです。

S&P500では、SBI証券のVシリーズのみが唯一実質コスト0.1%を切り、最も手数料の安いファンドとなっています。

S&P500を投資する上で最もおすすめな、SBI・Vシリーズについてはこちらの記事で解説しています。

また、信託報酬料が4番目に安いSmart-i S&P500インデックスは、信託報酬料と実質コストが大きく離れてしまっています。投資信託を買う際にはこのような手数料の思わぬ落とし穴を避けるためにも、できれば過去の『運用報告書』から『1万口当たりの費用明細』を見て、実質コストを確認しておきましょう。

NYダウ

NYダウは『ダウ平均』『ダウ・ジョーンズ工業株価平均』とも呼ばれ、S&P500を構成する銘柄の中の30社から構成されている指数です。

NYダウに連動したファンドを取り扱う主要な運用会社は以下の通りです。

NYダウでは、またもPayPay投信が最も信託報酬料が低く、唯一0.2%を切っています。

一方で、現時点で実質コストが判明しているものの中では純資産総額も高いiFreeNYダウ･インデックスが最もおすすめです。

NASDAQ100

米国NASDAQ（ナスダック）市場の代表的な企業の株式で構成される株価指数です。

ナスダック株式市場に上場する銘柄から、時価総額の大きい100銘柄が選定されています。

NASDAQ100指数に連動したファンドを取り扱う主要な販売会社は以下の通りです。

NASDAQ100においても、PayPayのファンドが最も低い信託報酬料を設定されています。

一方で、記事執筆時点で実質コストが判明していたものの中ではiFree NEXTシリーズが最もお得なファンドとなっています。

また、NASDAQ100のレバレッジ型ファンド、通称『レバナス』は根強い人気を誇っており、2021年11月に誕生した『楽天レバレッジNASDAQ-100』が話題となっています。詳しくはこちら

世界の株式に投資するインデックスファンド

1本のファンドで世界中の幅広い株式に投資できるのが全世界株式の大きな魅力。

全世界に投資するベンチマークとして、MSCI社が算出する『オール・カントリー・ワールド・インデックス』が世界中で利用されています。

MSCI ACWI(オール・カントリー・ワールド・インデックス)

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスとは、MSCI Inc.が開発した株価指数で、世界の先進国・新興国の株式で構成されています。

このインデックスファンドには、『含む日本』『除く日本』『3地域均等型』などの種類がありますが、今回は『含む日本』型に限定してご紹介します。

全世界株式に投資するファンドでも、S&P500に引き続きSBIのファンドが最も優れているという結果になりました。

一方で、SBI証券の口座を開設していない方や『除く日本』型の全世界株式に投資したい方には、eMAXIS slimシリーズがおすすめです。

信託報酬料の差が利益を拡大する！ファンドの定期的な見直しを

今回の比較検証の結果、国内の株式に投資するファンドではニッセイが秀でており、海外の株式に投資するファンドでは、SBI ・eMAXIS slim・iFreeシリーズなどが優れていました。

また、今回上位にランクインしていたPayPayアセットマネジメントは現在『PayPay投信インデックスファンドシリーズ』として、NASDAQ100・日経225・NYダウの3種のみのインデックスファンドを展開しています。

同シリーズは2021年の3月にスタートしたばかりなのでまだ純資産総額が低いことが懸念されますが、いずれのファンドも業界最安値の信託報酬料で提供しているために、今後純資産総額が大きくなっていくと予想されます。

基本的に新しく設定されたファンドの方が信託報酬料が割安に設定されるので、インデックスファンドを購入した後は、放置するのではなく、定期的な見直しをしておきましょう。

投稿者プロフィール

レイニー

美容が好きな２０代。貯金は美容にかけていることが多いです。
インコのザシアンと一緒に暮らしています。

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